手机版 | 登陆 | 注册 | 留言 | 设首页 | 加收藏
当前位置: 网站首页 > 基金产品动态 > 文章 当前位置: 基金产品动态 > 文章

想要跑赢余额宝? 来看这5只“抗震利器”债券基金

时间:2020-04-11    点击: 次    来源:不详    作者:佚名 - 小 + 大

昨天司令整理了最近连续五年获得过三次以上金牛奖的权益类基金,且现任基金经理管理三年以上,发现一共有8只,分别是兴全轻资产混合、银华中小盘精选混合、交银优势行业混合、交银新成长混合、汇添富价值精选混合、华安逆向策略混合、民生加银策略精选混合、国富弹性市值混合。今天继续来瞧瞧有哪些同样符合筛选条件的债券类金牛基金?

  就不卖关子了,直接报出司令的整理结果。最近五年连续获得三次以上金牛奖的债券基金,分别是博时信用债纯债债券(4次)、招商产业债券(5次)、国投瑞银优化增强债券(5次)、建信双息红利债券(4次)、工银瑞信双利债券(3次)。

  以下数据均以A类份额举例。其中,现任基金经理管理时间最长的是工银瑞信双利债券A,今年来业绩收益2.81%,2017-2019三年期间年化收益为6.09%。其次是招商产业债券A,马龙管理该产品近6年,今年来业绩收益2.80%,2017-2019三年期间年化收益为6.12%。国投瑞信优化增强债券A和建信双息红利债券A现任基金经理管理时间均为两年,今年来业绩收益分别为2.45%和3.10%,2017-2019三年期间年化收益分别为5.96%和2.00%。管理时间最短的是博时信用债纯债债券A,陈凯杨管理至今只有30天,今年来业绩收益2.64%,2017-2019三年期间年化收益为4.84%。

  最近不少小伙伴吐槽,余额宝的收益已经不到2%,问有什么产品可以代替?下面司令就对5只债券金牛基金逐一进行分析,看看是否可以替代货币基金。

  1、博时信用债纯债债券A

  类别:纯债基金。近1年夏普比率0.40,近1年波动率0.21%,近1年最大回撤-0.55%,成立以来持有违约债券个数为0。2019年四个季度资产配置中,股票占净比都为0。2019Q4前十大权重债券依次为19国开05、18国开05、19农发05、18付息国债06、16新华01,合计占比19.54%,可以看出持有风险极低的利率债品种为主。

  2、招商产业债券A

  类别:纯债基金。近1年夏普比率0.83,近1年波动率0.12%,近1年最大回撤-0.27%,成立以来持有违约债券个数为0。2019年四个季度资产配置中,股票占净比同样为0。2019Q4前十大权重债券依次为19中国银行永续债01、浦发转债、19农业银行永续债、19中煤能源MTN001、15山西交投MTN001,合计占比11.81%,可以看出同样是持有风险极低的个券品种,同时数量比较分散。

  3、国投瑞信优化增强债券A

  类别:普通债基。近1年夏普比率0.08,近1年波动率0.54%,近1年最大回撤-3.24%,成立以来持有违约债券个数为0。2019年四个季度资产配置中,股票占净比依次为13.02%、4.19%、9.58%、13.29%。2019Q4前十大股票持仓依次为华泰证券平安银行海大集团欣旺达格力电器完美世界新宙邦金地集团中国神华吉祥航空,合计占比7.58%。

  4、建信双息红利债券A

  类别:普通债基。近1年夏普比率0.22,近1年波动率0.37%,近1年最大回撤-3.13%,成立以来持有违约债券个数为0。2019年四个季度资产配置中,股票占净比依次为5.95%、0.10%、0.99%、15.95%。2019Q4前十大股票持仓依次为中信证券、金地集团、邮储银行长江证券葛洲坝中信建投东方财富华夏幸福韶钢松山智动力,以金融股和地产股为主,合计占比15.54%。

  5、工银瑞信双利债券A

  类别:普通债基。近1年夏普比率0.17,近1年波动率0.45%,近1年最大回撤-3.26%。2019年四个季度资产配置中,股票占净比依次为7.35%、16.27%、5.44%、5.25%。2019Q4前十大股票持仓依次为圣农发展恒生电子金山办公益生股份立华股份云南白药三七互娱恩捷股份瑞普生物当虹科技,合计占比4.20%。

  从以上5只金牛债券基金特点可以看出,博时信用债和招商产业债都属于纯债基金,年化收益也比余额宝要高出不少,是不错的替代品种。另外3只属于普通债券基金,少量股票持仓既会“增厚”收益,同时也会增加一定的风险,适合愿意承受一点回撤风险,以追求比纯债基金多一些回报的投资者。

责任编辑:陶然

上一篇:冰火两重天:易方达消费精选一日售罄 九泰等多只基金延期募集

下一篇:新发基金风向变:消费基金登台 科技基金“失宠”

推荐阅读
备案ICP编号  |   QQ:81962480  |  地址:北京市东城区  |  电话:12345678910  |  
Copyright © 2020 天人文章管理系统 版权所有,授权www.shinian10.com使用 Powered by 55TR.COM